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國際金融專家Steven Wong先生專訪:CRS大背景下,如何進行海...

發布時間:2017-11-22 11:53:57           瀏覽次數:1494           【返回列表

中國一帶一路碩果累累、企業進軍全球市場氣勢如虹、高凈值人群紛紛布局海外資產,全球經濟一體化,我們每個人與世界的關系越來越緊密,世界對我們的影響也越來越大。中國版CRS實施,無疑對于高凈值人群而言不啻于一場風暴。


2017年10月19日,經天緯地《經緯大講堂》開課,借此機會,窩家網海外房產特別專訪國際金融專家,寰宇一家海外地產總經理暨凱旋家族辦公室執行董事Steven Wong先生,對大家迫切關注投資問題,進行全面解讀!

窩家網海外房產請問Steven Wong先生,為什么越來越多人高凈值人群選擇海外配置?

Steven Wong截止到2016年中國高凈值人群大約是158萬人,據推測,這一數字到2017年底是187萬人,高凈值人群10年翻3倍,私人財富市場十年增5倍,財富增長的同時,富人的財富理念也發生變化。2011年有錢人最關心的是什么?是賺錢,是錢生錢。但到了2017年,他們第一關心的是財富安全,其次是財富傳承,第三位是子女教育,第四位是高品質的生活。創造更多的財富,落到了第五位。尤其在面臨CRS的時候,富人在財富安全上的考量更多。


窩家網海外房產:說到CRS,對富人影響這么深,那么中國版CRS如何實施?

 Steven Wong2017年5月23日,中國國稅總局聯合六大部委發布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》,這個文件的意思就是說,中國大陸將從7月1日開始實施CRS,它跟個人財富的海外資產配置有著極密切的關系。

這里需要注意CRS實施的幾個關鍵時間點,一個是2017年的12月30日,這是境內金融機構對所有高凈值賬戶(高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過一百萬美元的賬戶)完成盡職調查的時間節點,銀行、基金公司、信托公司等各大金融機構將對賬戶加總余額超過一百萬美金的客戶賬戶進行排查。

2018年5月31日,中國內地的各大金融機構會將海外稅務居民的金融賬戶信息上報給國稅總局,進行內部信息收集整理。同年9月,CRS第二梯隊的各國之間開始首次金融賬戶信息交換。

最后一個日期是2018年12月31日,完成低凈值客戶的調查。低凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過相當于一百萬美元的賬戶。也就是說,除了高凈值客戶外,普通客戶的賬戶也會被納入審查范圍。


窩家網海外房產:CRS會對個人海外資產造成怎樣的影響?

Steven Wong:舉個例子,假設某客戶通過香港銀行做的理財和金融資產配置共計5000萬元,按照中國國家稅務局法律規定,只要是中國身份證持有者,你就是中國稅務居民,在全球范圍內的收入都應當匯報給中國稅務局,并且繳納個人所得稅。此前,該客戶在香港配置的5000萬元資產所產生的收入并沒有上報至內地稅務局,因此并沒有繳納相關稅款。

但是,從去年下半年起香港就已經開始實施CRS,香港稅務局要求銀行對所有非香港本地稅務居民的賬戶進行梳理。這就意味著該5000萬資產配置都將被披露給香港稅務局,理論上,在2018年9月CRS第一次進行金融賬戶信息交換時,香港稅務局可能會將這位客戶海外資產信息交換給內地的國稅總局,并由國稅總局下發至各地稅局,客戶就有可能需要按照相關法規補繳個人所得稅。


窩家網海外房產:您從事金融投資多年,請問目前中國高端客戶在海外都配置哪些資產?

Steven Wong:包括儲蓄、現金、股票、債券、投資性地產、保險、公募基金、私募證券基金、家族信托、私募股權基金等等,主要都是金融資產。換句話說,一旦CRS正式開始實施,那么大量的海外金融資產信息都有可能被交換回來,同時海外配置方面將有變化,將會以房產為主要類別,所以我們看到近期國人在紐約、悉尼、加拿大等地大量買房,因為房產并不屬于金融資產,所以并不納入CRS申報交換范圍。


窩家網海外房產:CRS實施之后,將對中國有哪些正面影響?

Steven Wong:CRS將逐步帶來中國富裕階層的資產透明化。CRS預計實行兩到三年之后,意味著我們高端客戶藏在全球的金融資產都將透明化,這將為我們國內整個社會稽查、收稅、遺產稅、贈予稅各個稅的開征打下了堅實基礎。

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